Ο Alexey Efimovich Frenkel είναι ένας πολύ γνωστός Ρώσος χρηματοδότης που διευθύνει το διοικητικό συμβούλιο της VIP-Bank OJSC. Το 2007 συνελήφθη υπό την υποψία ότι διέταξε τη δολοφονία του Αντρέι Κοζλόφ. Καταδικάστηκε σε φυλάκιση δεκαεννέα ετών. Αυτό το άρθρο θα αναθεωρήσει μια σύντομη βιογραφία ενός τραπεζίτη.
Παιδική ηλικία
Ο Alexey Frenkel γεννήθηκε στη Μόσχα το 1971. Αλλά τότε ολόκληρη η οικογένεια μετακόμισε στη μικρή πόλη Volsk (περιοχή Saratov). Οι γονείς του Alexei Efimovich ζουν ακόμα εκεί, διδάσκοντας χημεία σε στρατιωτική σχολή. Στο Volsk, η οικογένεια του Frenkel μιλά μόνο με ευγενικά λόγια.
Ο Αλέκσει σπούδασε στο σχολείο αριθμό 2. Οι δάσκαλοι τον θυμούνται ως ένα ήσυχο, μετριοπαθές παιδί. Επιπλέον, ο Φρένκελ διέθετε περιέργεια και απότομο μυαλό. Πριν έρθει στο σχολείο, ο Αλεξέι ήξερε ήδη να γράφει, να διαβάζει, να παίζει σκάκι και να γνωρίζει πολύ καλά τα μαθηματικά. Και στην έβδομη τάξη, το αγόρι έκανε δοκιμαστική εργασία για όσους μελέτησαν το δέκατο. Σε τακτά χρονικά διαστήματα διοργάνωσε περίεργες δοκιμασίες για δασκάλους, ζητώντας περίπλοκες ερωτήσεις, τις απαντήσεις στις οποίες έπρεπε να κοιτάξουν στη βιβλιοθήκη.
Εργασία
Το 1992, ο Alexei Frankel αποφοίτησε από τη Σχολή Οικονομικών του Κρατικού Πανεπιστημίου της Μόσχας και πήρε αμέσως δουλειά στη ρωσική τράπεζα μετοχών. Ένα χρόνο αργότερα, ο νεαρός μετακόμισε στο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα "Oil", όπου έγινε επικεφαλής του τμήματος ξένου συναλλάγματος. Το 1994-1995, ο Frenkel ανέλαβε τη θέση του αντιπροέδρου της τράπεζας. Παράλληλα, διετέλεσε επικεφαλής λογιστής.
VIP Bank
Το 2000, ο Frankel Alex ήρθε στο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα Visa. Στη συνέχεια, ο οικονομολόγος μετονομάστηκε σε "VIP Bank", εισερχόμενος στο διοικητικό συμβούλιο και το διοικητικό συμβούλιο. Επίσης, ο Alexei Efimovich ήθελε να συμπεριλάβει αυτό το ίδρυμα μεταξύ των συμμετεχόντων των CER (σύστημα ασφάλισης καταθέσεων). Αλλά συνάντησε σκληρή αντίσταση στο πρόσωπο του Αντρέι Κοζλόφ (αναπληρωτής πρόεδρος της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας).
Στα μέσα του 2006, μια άδεια ανακλήθηκε από την VIP-Bank λόγω παραβιάσεων του νόμου. Ορισμένα μέσα ενημέρωσης ανέφεραν ότι μέχρι στιγμής όλοι οι πελάτες του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος μεταφέρθηκαν στην υπηρεσία Europrominvest για υπηρεσία. Σύμφωνα με το περιοδικό SmartMoney, το τελευταίο ήταν μέρος της αυτοκρατορίας του Frenkel, μιας σειράς δανειστικών ιδρυμάτων που βοήθησαν τους επιχειρηματίες να εξαργυρώσουν χρήματα.
Europrominvest
Το 2005, οι αρχές επιβολής του νόμου άρχισαν να ενδιαφέρονται για αυτήν την τράπεζα. Στη συνέχεια οι επιθεωρητές δεν ήταν ικανοποιημένοι με τα έγγραφα για μετρητά που βρέθηκαν στο όχημα συλλογής και το ταμείο. Ωστόσο, δεν εφάρμοσαν κυρώσεις στην Europrominvest. Σύμφωνα με το περιοδικό SmartMoney, ο Alexey Frankel προσπάθησε να πουλήσει το ίδρυμα στο ισραηλινό πιστωτικό ίδρυμα Apoalim Bank, αλλά ο Andrei Kozlov εμπόδισε τη συμφωνία.
Τον Νοέμβριο του 2006 ο αναπληρωτής πρόεδρος της Κεντρικής Τράπεζας ανακάλεσε την άδεια και την Europrominvest. Ο κύριος λόγος για αυτό ήταν η μεταφορά από τους πελάτες αυτού του θεσμού των 38 δισεκατομμυρίων ρούβλων "στο πλαίσιο συναλλαγών αμφίβολης φύσης". Μετά από αυτά τα γεγονότα, ο Alexei Efimovich αποφάσισε να μηνύσει για δυσφήμηση του περιοδικού SmartMoney. Το δελτίο τύπου που εξέδωσε η VIP Bank υπογράμμισε ότι δεν υπάρχει καμία αυτοκρατορία του Frenkel και ότι ο αδελφός του χρηματοδότη εργάστηκε στην Europrominvest.
Η δολοφονία του αναπληρωτή προέδρου της Κεντρικής Τράπεζας
Τον Σεπτέμβριο του 2006 έγινε προσπάθεια για τον Αντρέι Κοζλόφ. Μια μέρα αργότερα, πέθανε σε νοσοκομείο. Επίσης, ο οδηγός του, Αλεξάντερ Σέμιονοφ, πέθανε. Όσον αφορά τη δολοφονία, το Γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα της Ρωσικής Ομοσπονδίας ξεκίνησε ποινική υπόθεση σύμφωνα με το άρθρο 105 (μέρος 2).
Ένα μήνα αργότερα, οι υποτιθέμενοι δολοφόνοι κρατήθηκαν. Και το Νοέμβριο-Δεκέμβριο υπήρχαν ακόμα αρκετοί ύποπτοι οι οποίοι, σύμφωνα με την έρευνα, ήταν μεσάζοντες μεταξύ του εκτελεστή και του πελάτη του εγκλήματος. Στο τέλος του έτους, ο Γιούρι Τσάικα είπε ότι άνοιξε την υπόθεση της δολοφονίας του Κοζολ.
Σύλληψη
Στις 11 Ιανουαρίου 2007, το Γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα ενημέρωσε τα ΜΜΕ για την κράτηση του πελάτη κατά τη διάρκεια επιχειρησιακών ερευνών. Σε συνέντευξή του στο κανάλι Rossiya, ο Chaika δεν απέκλεισε τη δυνατότητα σύλληψης περισσότερων ατόμων που εμπλέκονται στο έγκλημα στο εγγύς μέλλον. Την ίδια μέρα, ο δικηγόρος ενός τραπεζίτη με τον όνομα Ιγκόρ Τσούνοφ δήλωσε ότι ο πελάτης του θεωρήθηκε πελάτης. Ο Frankel Alex επρόκειτο να τεθεί υπό κράτηση. Στις 12 Ιανουαρίου, το δικαστήριο της Μόσχας Basmanny εξέδωσε άδεια να κρατήσει την Liana Askerova, η οποία, σύμφωνα με την έρευνα, συνδέθηκε με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και ήταν ύποπτη για συμμετοχή στο έγκλημα. Και τρεις ημέρες αργότερα, ο ίδιος θεσμός αποφάσισε να συλλάβει τον Φρένκελ. Η εφημερίδα Kommersant σημείωσε ότι το δικαστήριο έκρινε απαράδεκτο να αφήσει τον Alexei Efimovich ελεύθερο, καθώς θα μπορούσε να καταστρέψει όλα τα στοιχεία της υπόθεσης και να ασκήσει πιέσεις στους μάρτυρες. Η κατηγορία του Frenkel βασίστηκε μόνο στη μαρτυρία του Askerova. Ο δικηγόρος του χρηματοδότη έχει επανειλημμένα δηλώσει ότι η κοπέλα καθορίζει εσκεμμένα τον πελάτη του.
Συνεργάτες
Σύμφωνα με την έρευνα, ο Ασκέραβα βοήθησε τον Φρένκελ να αναζητήσει μισθωμένους δολοφόνους. Η ίδια η κοπέλα δεν ήταν πολύ έμπειρη σε τέτοια θέματα, έτσι γύρισε στο Boris Shafray (ουκρανός επιχειρηματίας). Με τη σειρά του, ο επιχειρηματίας πήγε στον Bogdan Pogorzhevsky (εκπρόσωπος των εγκληματικών δομών στην πόλη του Lugansk). Και έχει ήδη μισθώσει τρεις δολοφόνους για πέντε χιλιάδες δολάρια - Αλέξανδρος Μπελοκόπιτοφ, Μαξίμ Προγλυάντ και Αλεξέι Πολόβινκιν. Εκείνη την εποχή, κέρδισαν χρήματα στην πρωτεύουσα με ιδιωτική μεταφορά. Και οι τρεις ήταν άπειροι εγκληματίες, έτσι άφησαν πολλά ίχνη στη σκηνή της δολοφονίας, στην οποία ήρθε η αστυνομία σε αυτούς. Οι δολοφόνοι συμφώνησαν να συνεργαστούν και να εκδώσουν τον Pogorozhevsky και έφερε το γραφείο του εισαγγελέα στον Shafray.
Ο κρατούμενος επιχειρηματίας δεν μαρτυρά και δηλώνει τη μη συμμετοχή του στην υπόθεση. Ωστόσο, η Ασκέραβα, μάθοντας για τη σύλληψη του Μπόρις, άρχισε να αναζητά έναν δικηγόρο γι 'αυτόν, ο οποίος προσελκύει την προσοχή των ερευνητών. Μετά τη σύλληψη, είπε στους συνεργάτες για τον πελάτη της δολοφονίας, Φρένκελ.
Εγκλήματα
Σύμφωνα με δημοσιεύματα των ΜΜΕ, ο Αλεξέι Efimovich αρνήθηκε εντελώς τη συμμετοχή σε συμβόλαιο. Προσέλνοντας το πρόσωπό του σε αυτή την υπόθεση, θεωρούσε «μια πρόκληση της Κεντρικής Τράπεζας εναντίον ενός ισχυρού αντιπάλου». Επιπλέον, ο χρηματοδότης συνέδεσε τη σύλληψή του με την ακροαματική διαδικασία που είχε προγραμματιστεί για τις 15 Ιανουαρίου σχετικά με την ανάκληση της άδειας από την VIP Bank.
Στις αρχές του 2007, ο Alexei Frenkel κατηγορήθηκε για την οργάνωση της δολοφονίας ενός αντιπροέδρου της Κεντρικής Τράπεζας. Σύμφωνα με τον NTV, το κύριο κίνητρο για τον χρηματοδότη ήταν η εκδίκηση του Kozlov για την ανάκληση αδειών από την Sodbiznesbank και την VIP Bank. Σύμφωνα με τους ισχυρισμούς, μετά το κλείσιμο των εν λόγω θεσμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο χρηματοδότης που συμμετείχε στη δημιουργία τους υπέστη ζημίες πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Σημειώσεις του Alexey Frenkel
Τον Ιανουάριο του 2007, ο Kommersant ανέφερε τα σχέδια του τραπεζίτη να προβεί σε καταγγελίες για διαφθορά εναντίον ορισμένων στελεχών της Κεντρικής Τράπεζας. Ο Αλεξέι Efimovich ήθελε να κάνει αυτό πριν από τη σύλληψή του, αλλά δεν είχε χρόνο. Το συντακτικό της εφημερίδας έλαβε επιστολή από την Frenkel, στην οποία ο χρηματοδότης κατηγόρησε το προσωπικό της Κεντρικής Τράπεζας (χωρίς ονόματα) για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες κατά τη διάρκεια της διαδικασίας πτώχευσης της Panemstroybank, της Roskomeveranbank, καθώς και των τραπεζών της Περιφερειακής Προοπτικής και του BBC Dee.
Σύμφωνα με τον Alexei Efimovich, η Κεντρική Τράπεζα "… ρυθμίζει μια μάλλον επικερδή αγορά εξαργύρωσης. Εκείνοι που πραγματοποιούν αυτή την επιχείρηση και πληρώνουν τακτικά, έχει έλεος. Και εκείνοι που αρνούνται να πάνε στην επιτροπή τιμωρούνται. " Σύμφωνα με τον Frenkel, η Κεντρική Τράπεζα δημιούργησε και διατήρησε σκόπιμα την ψευδαίσθηση ότι οι περισσότερες τράπεζες της Ρωσικής Ομοσπονδίας ασχολούνται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό έγινε με σκοπό το άνοιγμα της ρωσικής αγοράς σε ξένα ιδρύματα και την περαιτέρω απόσυρση δισεκατομμυρίων δολαρίων στο εξωτερικό.
Στο τέλος του ίδιου μήνα, ο ήρωας αυτού του άρθρου έστειλε μια επιστολή στο Kommersant "για τους υπευθύνους και την εποπτεία". Το καλοκαίρι του 2006 είναι όταν, σύμφωνα με μερικές εκθέσεις, ο Alexei Frenkel το έγραψε. Η διαφθορά της τράπεζας στο σύστημα ασφάλισης καταθέσεων και η Κεντρική Τράπεζα έγιναν οι βασικές σκέψεις του μηνύματος. Επίσης, ο χρηματοδότης περιέγραψε τις μεθόδους δωροδοκίας στην εποπτεία της Κεντρικής Τράπεζας. Στην πραγματικότητα, στο κείμενο του σημειώματος, ο Αλεξέι Efimovich ονόμασε τα ονόματα αρκετών αξιωματούχων που είναι ύποπτοι για εγκλήματα. Αυτός είναι ο Αντρέι Κοζλόφ, ο πρώην επικεφαλής του τμήματος αδειοδότησης, Μιχαήλ Σουκόφ, και ο αναπληρωτής διευθυντής για τη συνεργασία με τον Rosfinmonitoring Viktor Melnikov. Με βάση την επιστολή του Frenkel, ο Kommersant κατέληξε στο συμπέρασμα ότι ο στόχος του χρηματοδότη δεν ήταν συγκεκριμένες κατηγορίες, αλλά ενδείξεις συστηματικών παραλείψεων στην τραπεζική εποπτεία που οδηγούσαν στη διαφθορά. Η δημοσίευση ανέφερε επίσης ότι η Κεντρική Τράπεζα αρνήθηκε να σχολιάσει θέματα σχετικά με τις κατηγορίες του ήρωα αυτού του άρθρου και τη διαφθορά.
Πρέπει να σημειωθεί ότι τα γράμματα του Alexei Frenkel αμέσως μετά τη δημοσίευση έγιναν σκανδαλώδη. Και σε αυτό το δείκτη, το τρίτο μήνυμα, με τίτλο "Των οποίων τράπεζες θα είστε;" διέκοψε τα δύο προηγούμενα. Δημοσιεύθηκε στα μέσα ενημέρωσης στις 6 Φεβρουαρίου 2007. Σε μια σημείωση, ο Αλεξέι Efimovich αποκάλυψε τους λειτουργούς της Κεντρικής Τράπεζας, εξυπηρετώντας τα συμφέροντα των ομάδων που ασχολούνται με την εξόφληση χρημάτων. Η δημοσίευση του μηνύματος δεν περιείχε τα ονόματα των τραπεζών και των επωνύμων - οι δημοσιογράφοι τους αντικατέστησαν με αρχικά. Αλλά ακόμα και έτσι, ήταν εύκολο να ανακαλύψουμε ποιος κρύβεται κάτω από αυτούς (για παράδειγμα, ο δολοφόνος Kozlov εμφανίστηκε στο σημείωμα ως "Α. Α. Κ."). Η επιστολή αυτή, όπως και οι δύο προηγούμενες, στάλθηκε στον Τύπο από τον Αλεξέι Μαμόντοφ, επικεφαλής της Διατραπεζικής Συναλλαγματικής Ένωσης (Μόσχα). Ταυτόχρονα, υπογράμμισε ότι το κείμενο αυτό είναι ένα όνομα από τα δύο πρώτα μηνύματα που έγιναν με βάση την αδυναμία επιβεβαίωσης των ισχυρισμών.
Καταδίκη
Την 1η Μαρτίου 2007, το Γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα της Ρωσίας προσέφυγε στο δικαστήριο Basmanny με αίτημα παράτασης της σύλληψης του υπόπτου. Ο Alexey Frenkel (τραπεζίτης) έδωσε εντολή στον δικηγόρο του να ζητήσει τη μεταφορά του σε άλλο προδικαστικό κέντρο κράτησης. Το γεγονός είναι ότι μετά από αρκετές δημοσιεύσεις στα μέσα μαζικής ενημέρωσης, μια πραγματική απειλή επικράτησε στη ζωή του τραπεζίτη. Το αίτημα της Frenkel χορηγήθηκε. Σύντομα ο χρηματοδότης μεταφέρθηκε στη φυλακή σιωπής Sailor.
Τον Μάιο του 2007 ολοκληρώθηκε η έρευνα για τη δολοφονία του Αντρέι Κοζλόφ. Έξι κατηγορούμενοι είχαν την ευκαιρία να εξοικειωθούν με όλα τα υλικά της ποινικής υπόθεσης, που αριθμούσαν 60 τόμους.
Τον Νοέμβριο του 2008, ο ήρωας αυτού του άρθρου καταδικάστηκε σε φυλάκιση δεκαεννέα ετών. Άλλοι κατηγορούμενοι έλαβαν διαφορετικούς όρους - από έξι χρόνια στη ζωή. Δώδεκα μήνες αργότερα, το δικαστήριο απέρριψε την αίτηση αναιρέσεως του χρηματοδότη και η ετυμηγορία τέθηκε σε ισχύ. Προς το παρόν, ο Alexei Efimovich Frenkel εκτίει ποινή σε μια αποικία μέγιστης ασφάλειας PKU IK-8 στην πόλη Labytnangi (Αυτόνομη Επαρχία Yamal-Nenets). Ο τραπεζίτης θα κυκλοφορήσει στο τέλος του 2027.
