Κάθε επιχείρηση, επιχείρηση ή εκστρατεία απαιτεί ορισμένους κινδύνους που ενδέχεται να επηρεάσουν το τελικό αποτέλεσμα της εφαρμογής τους. Η εφαρμογή μιας επιχειρηματικής στρατηγικής συνεπάγεται αλλαγή των δικαιωμάτων, υποχρεώσεων και υποχρεώσεων των επιχειρηματιών, πιθανές περιπτώσεις αθέλητων και προηγουμένως αχρησιμοποίητων διαδικασιών, καθώς και άλλες συνέπειες.
Προκειμένου να επιλεγεί το σωστό σύνολο ενεργειών για την επίτευξη του αποτελέσματος μιας δραστηριότητας, είναι απαραίτητο να ληφθεί υπόψη η πιθανή επίδραση των παρενεργειών έτσι ώστε το σχεδιαζόμενο συμβάν να μην χάνει το νόημά του. Κάθε τακτικό (στρατηγικό) σύστημα θα πρέπει να υποβληθεί σε ανάλυση κινδύνου πριν από τη χρήση, προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί η τελευταία.
Η ανάλυση κινδύνου της επιχείρησης (εταιρείας) αρχίζει με την εκτίμησή της. Για το σκοπό αυτό, είναι αναγκαίο να επιλεγεί μια μεθοδολογία αξιολόγησης που πρέπει να ικανοποιεί τις απαιτήσεις ασφαλείας ενός συγκεκριμένου είδους δραστηριότητας και τις νομικές ρυθμιστικές αρχές αυτής της δραστηριότητας.
Η ανάλυση κινδύνου απαιτεί τη χρήση των διαθέσιμων πληροφοριών για την εκτίμηση της πιθανότητας εμφάνισης ορισμένων γεγονότων και του μεγέθους των συνεπειών τους.
Κατά κανόνα, οι κίνδυνοι νοούνται ως αρνητικά γεγονότα και περιστάσεις, για παράδειγμα, απώλειες κατά τη διάρκεια της επιχείρησης, φυσικές καταστροφές με σοβαρές συνέπειες κ.λπ. Ωστόσο, η ανάλυση κινδύνου συμβάλλει στον εντοπισμό δυνητικών θετικών επιπτώσεων. Είναι απαραίτητο να εντοπιστούν τα μελλοντικά προβλήματα και να αξιολογηθούν οι αναπτυξιακές προοπτικές.
Η ανάλυση κινδύνου πραγματοποιείται σε ποσοτικό και ποιοτικό επίπεδο (οι μέθοδοι ανάλυσης κινδύνου επιλέγονται ξεχωριστά).
Σε μια ποσοτική ανάλυση, τα εξεταζόμενα φαινόμενα αποδίδονται σε αριθμητικές (ποσοτικές) τιμές, χρησιμοποιούνται εμπειρικά δεδομένα. Σε αυτό το επίπεδο, η ανάλυση είναι εξαιρετικά αντικειμενική και ακριβής (για αυτή τη μέθοδο) στη φύση.
Η ποιοτική ανάλυση περιλαμβάνει μια εσωτερική (ενστικτώδη) αξιολόγηση των περιστάσεων. Σε αυτό το επίπεδο επιτρέπεται η υποκειμενικότητα και οι σχετικές αμφιβολίες.
Συγκρίνοντας αυτά τα δύο επίπεδα ανάλυσης, είναι απαραίτητο να μελετήσουμε λεπτομερέστερα την ποσοτική. Μπορεί να γίνει με πολλούς τρόπους.
Η αιτιοκρατική προσέγγιση χρησιμοποιεί εκτιμήσεις σημείων. Προκειμένου να κατανοηθεί ποιο είναι το αποτέλεσμα σε μεμονωμένες περιπτώσεις, διαφορετικά γεγονότα αποδίδονται σε ορισμένες αξίες. Για παράδειγμα, στο οικονομικό μοντέλο μπορούμε να εξετάσουμε τις ακόλουθες επιλογές: τις χειρότερες (μελλοντικές ζημίες), τις καλύτερες (μελλοντικό κέρδος) και το πιό πιθανό (μέτριο, σχετικό κέρδος).
Στην περίπτωση αυτή, η μέθοδος παρουσιάζει ορισμένα μειονεκτήματα: δεν λαμβάνει υπόψη τα πολλά πιθανά σενάρια, αλλά εστιάζει μόνο σε μερικές βασικές εκδοχές (όλες θεωρούνται ισοδύναμες). ανεπαρκώς θεωρημένους παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν την εξέλιξη της κατάστασης, γεγονός που οδηγεί σε απλοποίηση του μοντέλου. Ωστόσο, πολλές επιχειρήσεις χρησιμοποιούν αυτή την προσέγγιση, παρά τη σχετικά χαμηλή αξιοπιστία των αποτελεσμάτων μιας τέτοιας ανάλυσης.
Η ανάλυση του στοχαστικού κινδύνου (μέθοδος Monte Carlo) είναι πιο αξιόπιστη. Με αυτήν την προσέγγιση, οι αρχικές παράμετροι παρουσιάζονται ως εύρος τιμών (παράγουν μια κατανομή πιθανότητας). Επιπλέον, διαφορετικές μεταβλητές έχουν διαφορετικές πιθανότητες συνέπειες. Οι τιμές επιλέγονται τυχαία με βάση πιθανές κατανομές πιθανοτήτων.
Τα δείγματα ονομάζονται επαναλήψεις. Τα αποτελέσματα δείγματος καταγράφονται. Για να πραγματοποιηθεί η προσομοίωση, η διαδικασία δειγματοληψίας επαναλαμβάνεται εκατοντάδες φορές, επομένως, τα αποτελέσματα αυτά είναι πολύ πιο ικανά να αποκαλύψουν την πιθανότητα των αναμενόμενων γεγονότων. Τα δεδομένα μιας τέτοιας μοντελοποίησης μπορούν να αποδείξουν όχι μόνο μελλοντικά γεγονότα, αλλά και να δείξουν την πιθανότητα εμφάνισής τους. Τα αποτελέσματα μπορούν να αναπαρασταθούν γραφικά, καθώς και να αντικατοπτρίζουν την ευαισθησία τους, δηλαδή να δείξουν ποια από τις μεταβλητές έχει επηρεάσει περισσότερο το αποτέλεσμα. Χρησιμοποιώντας αυτή τη μέθοδο, είναι επίσης δυνατό να δείξουμε τις σχέσεις μεταξύ των αρχικών μεταβλητών.
Είναι πολύ βολικό να διεξάγετε μια ποσοτική ανάλυση κινδύνου βάσει των υπολογιστικών φύλλων του Excel, αφού τα εργαλεία αυτού του προγράμματος σας επιτρέπουν να προσθέτετε νέες λειτουργίες για να μπορείτε να διανείμετε τις πιθανότητες και να έχετε τα πιο ακριβή αποτελέσματα.
