Οι υπεράκτιες τράπεζες συχνά συνδέονται με υψηλό επίπεδο οικονομικής πολυπλοκότητας. Παρ 'όλα αυτά, η πραγματικότητα είναι ότι όλοι μπορούν να αρχίσουν να εργάζονται μαζί τους. Αυτό θα διαρκέσει μόνο λίγες ώρες.
Τα μέσα μαζικής ενημέρωσης συχνά δαιμονοποιούν τις υπεράκτιες επενδύσεις, φαντάζοντας μυστικές υπεράκτιες αποδείξεις παγκόσμιων πολιτικών που έχουν αποκρύψει τα χρήματά τους σε κάποια παράνομη εταιρεία που βρίσκεται στο νησί της Καραϊβικής, όπου ο φορολογικός συντελεστής είναι σχεδόν μηδενικός. Παρόλο που θα υπάρχουν πάντα τέτοιες σκιώδεις συναλλαγές, η μεγάλη πλειοψηφία τους είναι απολύτως νόμιμη.
Τι είναι ο λογαριασμός offshore; Σας επιτρέπει να προσελκύσετε επενδύσεις που αντιπροσωπεύουν ένα ευρύ φάσμα στρατηγικών που επωφελούνται από τα πλεονεκτήματα που προσφέρει ο επενδυτής στο εξωτερικό.
Μείωση φορολογικού βάρους
Πολλές χώρες που ονομάζονται φορολογικοί παράδεισοι προσφέρουν κίνητρα στους ξένους επενδυτές. Οι χαμηλοί φορολογικοί συντελεστές που επιβάλλονται στις υπεράκτιες εταιρείες έχουν σχεδιαστεί για να βοηθήσουν στη δημιουργία ενός υγιούς επενδυτικού περιβάλλοντος που προσελκύει εξωτερικές επενδύσεις. Ένα μικροσκοπικό κράτος με περιορισμένους πόρους και ένα μικρό πληθυσμό βλέπει τους ξένους πελάτες ως ευκαιρία να βελτιώσει σημαντικά τη δική του οικονομική κατάσταση. Με άλλα λόγια, πραγματοποιούνται επενδύσεις όπου οι επενδυτές δημιουργούν υπεράκτιες εταιρείες.
Οι εταιρείες διαδραματίζουν το ρόλο ενός κελύφους, προστατεύοντας τους λογαριασμούς πελατών από την υψηλή φορολογία στη χώρα τους. Δεδομένου ότι δεν συμμετέχουν στην τοπική οικονομική δραστηριότητα, δεν φορολογούνται. Πολλές ξένες εταιρείες απολαμβάνουν επίσης καθεστώς αφορολόγητων ειδών όταν επενδύουν στις αγορές των ΗΠΑ. Έτσι, η πραγματοποίηση επενδύσεων μέσω ξένων εταιρειών έχει ένα σαφές πλεονέκτημα έναντι της επένδυσης χρημάτων μέσω ενός υπεράκτιου λογαριασμού ενός ατόμου.
Προστασία περιουσιακών στοιχείων
Ένας υπεράκτιος λογαριασμός είναι ένας δημοφιλής τρόπος για την αναδιάρθρωση περιουσιακών στοιχείων. Μέσα από τα ιδρύματα, τις εταιρείες εμπιστοσύνης και τις εταιρείες, η κυριότητα μπορεί να μεταφερθεί σε άλλους. Όποιος φοβάται το δικαστήριο και τους πιστωτές, αποφασίζει να στείλει μέρος των κεφαλαίων στο εξωτερικό. Μεταβιβάζοντας τα δικαιώματα ιδιοκτησίας σε χαρτί, τα άτομα δεν φοβούνται πλέον τη δήμευση περιουσιακών στοιχείων ή παρόμοιων προβλημάτων.
Το τραπεζικό απόρρητο
Ένας υπεράκτιος λογαριασμός είναι ένα αυστηρό τραπεζικό και εμπορικό μυστικό που έχει εξασφαλιστεί σε νομοθετικό επίπεδο. Αν παραβιαστεί, ο ένοχος θα απαντήσει στο μέγιστο βαθμό του νόμου. Ένα παράδειγμα παραβίασης της ιδιωτικής ζωής είναι η αποκάλυψη διαπιστευτηρίων πελάτη. Επιπλέον, σε ορισμένες χώρες, η αποκάλυψη ιδιοκτητών εταιρειών θα είναι επίσης παραβίαση. Αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι οι επενδυτές είναι εγκληματίες που έχουν κάτι να κρύψουν.
Θα πρέπει να υπενθυμίσουμε ότι η νομοθεσία για την ανοικτή θάλασσα επιτρέπει την αποκάλυψη προσωπικών δεδομένων σε περίπτωση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, παράνομης διακίνησης ναρκωτικών ή άλλων παράνομων δραστηριοτήτων. Ωστόσο, από την οπτική γωνία ενός παίκτη ανταλλαγής υψηλού προφίλ, η διατήρηση μυστικών πληροφοριών, όπως η ταυτότητα του αγοραστή κατά την αγορά μετοχών σε μια δημόσια εταιρεία, μπορεί να προσφέρει τα τελευταία σημαντικά οικονομικά (και νομικά) πλεονεκτήματα. Πολλοί εκατομμυριούχοι δεν συμπαθούν όταν πολλοί μικροί επενδυτές αγοράζουν τις ίδιες μετοχές που είναι, καθώς αυτό αυξάνει τις τιμές.
Διαφοροποίηση της επένδυσης
Ορισμένα κράτη περιορίζουν τους πολίτες τους στην ελευθερία να επενδύσουν στο εξωτερικό. Πολλοί πιστεύουν ότι αυτό δεν επιτρέπει τη δημιουργία ενός πραγματικά διαφοροποιημένου επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Ένας υπεράκτιος λογαριασμός είναι μια ευκαιρία να αποκτήσετε απεριόριστη πρόσβαση στις παγκόσμιες αγορές και τις μεγάλες ανταλλαγές. Επιπλέον, υπάρχουν πολλές ευκαιρίες στις αναπτυσσόμενες χώρες, ιδίως εκείνες που αρχίζουν να ιδιωτικοποιούν τομείς της οικονομίας που ελέγχονταν προηγουμένως από την κυβέρνηση.
Βασικές απαιτήσεις
Κάθε εξωχώρια τράπεζα και η αλλοδαπή δικαιοδοσία έχουν τις δικές της απαιτήσεις, επομένως είναι αναγκαία η προκαταρκτική έρευνα για να βρεθεί αυτό που χρειάζεται σε μια συγκεκριμένη κατάσταση. Ακολουθεί μια επισκόπηση του τι πρέπει να περιμένετε βάσει πληροφοριών από γνωστά χρηματοπιστωτικά κέντρα όπως οι Μπαχάμες, οι Βερμούδες, τα νησιά του Καϋμάν και η νήσος Μαν.
Πώς να ανοίξετε έναν λογαριασμό offshore;
Οι κανόνες ανοίγματος ενός τέτοιου λογαριασμού είναι παρόμοιοι με αυτούς σε οποιαδήποτε άλλη χώρα. Οι υπεράκτιες τράπεζες θα ζητήσουν προσωπικές πληροφορίες όπως όνομα, υπηκοότητα, τόπο κατοικίας, ημερομηνία γέννησης και τόπο εργασίας.
Για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά σας, πρέπει να δώσετε ένα αντίγραφο του διαβατηρίου σας, της άδειας οδήγησης ή άλλων εγγράφων ταυτότητας που εκδίδονται από κυβερνητική υπηρεσία. Επιπλέον, οι τράπεζες ελέγχουν τον τόπο διαμονής τους, καθώς αυτό μπορεί να επηρεάσει φορολογικά ζητήματα. Για να γίνει αυτό, αρκεί να υποβάλουν λογαριασμούς κοινής ωφέλειας ή παρόμοια έγγραφα.
Λόγω της μεγάλης ποικιλίας των εγγράφων αναγνώρισης που μπορούν να υποβληθούν σε υπεράκτιες τράπεζες, απαιτείται συχνά μια πρόσθετη εγγύηση της γνησιότητάς τους. Σε ορισμένες περιπτώσεις, αρκεί να δοθεί ένα συμβολαιογραφικό αντίγραφο, ενώ άλλα κέντρα προτιμούν το apostille - ένα ειδικό είδος σήματος πιστοποίησης που χρησιμοποιείται διεθνώς. Για να το αποκτήσετε, πρέπει να επισκεφθείτε μια κυβερνητική υπηρεσία εξουσιοδοτημένη στη χώρα να επιθέσει ένα τέτοιο σήμα.
Πρόσθετα έγγραφα ταυτότητας
Οι υπεράκτιες τράπεζες για να ανοίξουν ένα λογαριασμό πρότειναν πρόσθετες, όχι αρκετά συνηθισμένες απαιτήσεις. Αυτό είναι απαραίτητο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της φοροδιαφυγής ή άλλων παράνομων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με τέτοιου είδους ιδρύματα.
Πρώτον, για να ανοίξουν λογαριασμό, μπορούν να ζητήσουν οικονομικά έγγραφα της τρέχουσας τράπεζας του πελάτη, αναφέροντας τα μέσα υπόλοιπα και επιβεβαίωση των "ικανοποιητικών σχέσεων". Συνήθως πρόκειται για μια κατάσταση λογαριασμού για τους τελευταίους έξι μήνες - ένα χρόνο.
Δεύτερον, πολλές τράπεζες ρωτούν για τη φύση των αναμενόμενων συναλλαγών σε έναν ανοικτό λογαριασμό. Αυτό μπορεί να φανεί υπερβολικά ενοχλητικό, αλλά αυτά τα θεσμικά όργανα ελέγχονται στενά για την αποτροπή παράνομων δραστηριοτήτων. Για το σκοπό αυτό, οι τράπεζες ανοικτής θάλασσας απαιτούν την παροχή πρόσθετων εγγράφων που να επιβεβαιώνουν την προέλευση των επενδεδυμένων κεφαλαίων.
Εάν τα χρήματα είναι μισθός, τότε απαιτείται απόσπασμα από το μισθό του εργοδότη. Προκειμένου να επιβεβαιωθεί το εισόδημα από τις επενδύσεις, μια υπεράκτια τράπεζα μπορεί να ζητήσει πληροφορίες σχετικά με τη φύση της τελευταίας και τον τόπο της επένδυσής τους.
Εάν έχετε σημαντικά κεφάλαια που λαμβάνονται από μια συναλλαγή σε επιχείρηση ή σε ακίνητη περιουσία, θα χρειαστεί να παράσχετε συμβάσεις πώλησης ή άλλα σχετικά έγγραφα. Εάν επενδύσετε τα χρήματα που εισπράχθηκαν βάσει ασφαλιστικής σύμβασης, θα πρέπει να δώσετε μια επιστολή στην ασφαλιστική εταιρεία. Εάν τα χρήματα κληρονομούνται, μπορούν να ζητήσουν επιστολή από τον διαχειριστή ακινήτων που επιβεβαιώνει αυτό το γεγονός.
Επιλογή νομίσματος
Ένας υπεράκτιος λογαριασμός είναι η δυνατότητα αποθήκευσης χρημάτων στο επιθυμητό νόμισμα.
Πρέπει να γνωρίζετε τις συνέπειες της διατήρησης τέτοιων λογαριασμών. Για παράδειγμα, η αποθήκευση κεφαλαίων σε ορισμένα νομίσματα θα σας επιτρέψει να λάβετε τόκους από καταθέσεις, οι οποίες μπορούν επίσης να οδηγήσουν σε εξωτερική φορολογική υποχρέωση. Επιπλέον, για να καταθέσετε χρήματα σε λογαριασμούς καταθέσεων και να τα αποσύρετε, θα χρειαστείτε μια ανταλλαγή νομισμάτων, η οποία μπορεί να συνοδεύεται από σημαντικό κόστος ανάλογα με τη διάρθρωση των τελών και τις προτεινόμενες συναλλαγματικές ισοτιμίες.
Πιστώσεις κεφαλαίων
Ένας τραπεζικός λογαριασμός offshore συχνά αναπληρώνεται χρησιμοποιώντας διεθνείς ηλεκτρονικές μεταφορές. Δυστυχώς, τα συστήματα που επιτρέπουν τις δωρεάν μεταφορές, τα οποία συχνά βρίσκονται σε συνήθεις τράπεζες, συνήθως δεν είναι σε θέση να πραγματοποιούν διεθνείς πληρωμές.
Η αποστολή χρημάτων είναι μια απλή διαδικασία, αλλά σχεδόν όλοι χρεώνουν ένα τέλος. Τα τιμολόγια διαφέρουν από τράπεζα σε τράπεζα, επομένως θα πρέπει να εξοικειωθείτε εκ των προτέρων. Δυστυχώς, λίγες καλές εναλλακτικές. Οι επιταγές γενικά δεν γίνονται αποδεκτές στο εξωτερικό και οι καταθέσεις μετρητών δεν είναι πρακτικές.
Ανάληψη μετρητών
Πώς να αποσύρετε τα χρήματα από ένα offshore λογαριασμό; Για να μεγιστοποιήσουν την ευκολία χρήσης των υπηρεσιών των τραπεζών, προσφέρουν στους πελάτες πολλούς τρόπους να αποσύρουν τα χρήματά τους. Πολλοί εκδίδουν μια κανονική χρεωστική κάρτα, καθιστώντας εύκολη την πρόσβαση σε χρήματα σε όλο τον κόσμο. Πρέπει να εξοικειωθείτε με τα τιμολόγια για τη χρήση αυτής της μεθόδου, αφού τα διεθνή τέλη μπορεί να είναι σημαντικά. Η ανάληψη μεγάλων ποσών μετρητών τη φορά μπορεί να συμβάλει στην ελαχιστοποίηση αυτών των δαπανών.
Ορισμένες τράπεζες offshore προσφέρουν επιταγές. Αυτός συνήθως δεν είναι ο καλύτερος τρόπος για την ανάληψη χρημάτων. Πρώτα απ 'όλα, επειδή δεν διατηρείται η εμπιστευτικότητα. Επιπλέον, οι επιταγές που εκδίδονται σε ξένες τράπεζες δεν γίνονται πάντα δεκτές.
Η καλύτερη επιλογή θα ήταν να χρησιμοποιήσετε δύο λογαριασμούς: υπεράκτιες και εγχώριες. Έτσι, οι ηλεκτρονικές μεταφορές μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη μεταφορά μεγάλων ποσών σε εσωτερικό λογαριασμό, όπου γίνονται εύκολα προσβάσιμα. Αυτή η μέθοδος έχει μεγάλη αξιοπιστία και εμπιστευτικότητα και παρέχει επίσης την ευκολία των τοπικών τραπεζικών υπηρεσιών.
Το μυστήριο διαλύθηκε
Παρά το μυστήριο που περιβάλλει χώρες με ειδικές επιχειρηματικές συνθήκες, το άνοιγμα λογαριασμού σε μια τράπεζα ανοικτής θάλασσας είναι σχετικά απλή. Συχνά, το μόνο που χρειάζεται είναι να συμπληρωθούν τα έντυπα, να προσκομιστούν έγγραφα ταυτότητας και πρόσθετες πληροφορίες που να επιβεβαιώνουν την απουσία πρόθεσης διεξαγωγής παράνομων δραστηριοτήτων.
Η επιλογή ενός νομίσματος, η βελτιστοποίηση των καταθέσεων και η απόσυρση των χρημάτων είναι λίγο πιο δύσκολη, αλλά η επιλογή θα είναι ευκολότερη μετά τη μελέτη των επιτοκίων της τράπεζας.
