Όπως γνωρίζει ο καθένας που έχει σπουδάσει την πολιτική οικονομία, τα χρήματα είναι ένα εμπόρευμα, αν και πολύ συγκεκριμένο. Πολλοί ορισμοί προέκυψαν από αυτή την έννοια, από πολύ επιστημονική μέχρι χιουμοριστική, αλλά η ουσία τους δεν αλλάζει από αυτό. Τα χρήματα, σύμφωνα με τα λόγια του Μαρξ, είναι απόδειξη για το δικαίωμα εκμετάλλευσης της εργασίας άλλων. Επιπλέον, εφ 'όσον χτυπιούνται ή εκτυπώνονται, θα υπάρχει τέτοια εκμετάλλευση. Και θα υπάρχουν πάντα άνθρωποι που έχουν περισσότερους από τους άλλους. Και ο αγώνας για την εξουσία συνδέεται άρρηκτα με τον αγώνα για το χρήμα. Η ανθρωπότητα έφτασε με ισοδύναμες μονάδες για τη δική της ευκολία τη στιγμή που δημιουργήθηκαν οι βασικές σχέσεις. Στη σημερινή αγορά, που περιπλέκεται από περίπλοκες διεθνείς χρηματοπιστωτικές και πιστωτικές σχέσεις, τα χρήματα υποτιμούνται σε διάφορες χώρες. Το φαινόμενο αυτό, ανάλογα με τον βαθμό της διαδικασίας, ονομάζεται διαφορετικά: πληθωρισμός, υπερπληθωρισμός, αθέτηση υποχρεώσεων, στασιμότητα, ακόμη και η πλήρης κατάρρευση της οικονομίας. Ποιοι είναι οι μηχανισμοί αυτών των διαδικασιών;
Πληθωρισμός
Η αγοραστική δύναμη οποιουδήποτε νομίσματος μειώνεται με την πάροδο του χρόνου. Και δεν είναι καν θέμα του τρέχοντος παγκόσμιου νομισματικού συστήματος της Τζαμάικας που βασίζεται σε κυμαινόμενους ρυθμούς - απλώς ρυθμίζει τους λόγους αξίας των διαφόρων τραπεζογραμματίων. Εάν αξιολογήσετε πώς, για παράδειγμα, το αμερικανικό δολάριο έχει χάσει τη φερεγγυότητά του τις τελευταίες τρεις έως τέσσερις δεκαετίες, αποδεικνύεται ότι μιλάμε για την πολλαπλή πτώση του. Το ίδιο ισχύει για το ελβετικό φράγκο ή το γιεν Ιαπωνίας. Η σταδιακή υποτίμηση των χρημάτων ονομάζεται πληθωρισμός, η αντίστροφη διαδικασία ονομάζεται αποπληθωρισμός, την οποία οι οικονομολόγοι θεωρούν επίσης ένα αρνητικό φαινόμενο. Ο μηχανισμός αυτών των φαινομένων είναι πολύ απλός. Καθώς η οικονομία αναπτύσσεται, όλο και περισσότερα χρήματα κυκλοφορούν, οι αξίες που τους παρέχονται από την αγορά κερδίζουν την προσβασιμότητα των καταναλωτών. Όλα αυτά αποτελούν κινητήρια δύναμη για περαιτέρω ανάπτυξη. Ο πληθωρισμός σε ποσοστό 2-3% θεωρείται φυσιολογικός και ακόμη και επιθυμητός.
Υπερπληθωρισμός
Εφόσον τα παγκόσμια νομίσματα είχαν εφοδιασμένα με αποθέματα χρυσού, δηλαδή κατά την περίοδο των νομισματικών συστημάτων της Γένοβας και του Bretton Woods, και οι δύο συναλλαγματικές ισοτιμίες και οι τιμές παρέμειναν σχετικά σταθερές. Φυσικά, σημειώθηκαν κρίσεις και καταθλίψεις, μερικές φορές πολύ οδυνηρές, αλλά το δολάριο (και ακόμη και ένα λεπτό) παρέμεινε σε τιμή, ήταν πολύ δύσκολο να το κερδίσεις. Αλλά σε χώρες που έχασαν τα αποθέματα χρυσού (όπως η Γερμανία μετά την ήττα στον Πρώτο Παγκόσμιο Πόλεμο), υπήρξε μια ταχεία υποτίμηση των χρημάτων. Αυτό το φαινόμενο εκφράστηκε σε εκατοντάδες ή και χιλιάδες τοις εκατό, και στο ποσό που πρόσφατα ανερχόταν σε κεφάλαιο, σε ένα μήνα θα μπορούσατε να αγοράσετε ένα πακέτο τσιγάρων ή ακόμα και ένα κουτί με αγώνες. Κάτι παρόμοιο συνέβη και με τους πρώην πολίτες της ξαφνικά αποσυντιθέμενης Σοβιετικής Ένωσης. Μια τέτοια χιονοστιβάδα υποτίμηση χρήματος ονομάζεται υπερπληθωρισμός. Προκαλείται από την πλήρη ή ευρέως διαδεδομένη κατάρρευση του χρηματοπιστωτικού συστήματος του κράτους, που εκφράζεται στην ανεξέλεγκτη εκτύπωση ακάλυπτων τραπεζογραμματίων και τραπεζογραμματίων από την Κεντρική Τράπεζα.
Προεπιλογή
Αυτός ο νέος όρος για το αυτί μας έπληξε τον ουρανό το 1998. Το κράτος ανακοίνωσε την αδυναμία του να απαντήσει για τις υποχρεώσεις του χρέους, τόσο στην αλλοδαπή οικονομική όσο και στο εσωτερικό της χώρας. Αυτή η στιγμή συνοδεύτηκε από υπερπληθωρισμό, αλλά εκτός αυτού, οι πολίτες της πρώην Ένωσης αισθάνθηκαν άλλες "γοητείες" αθέτησης. Τα ράφια των καταστημάτων ήταν άδειες αμέσως, οι άνθρωποι ήταν πρόθυμοι να ξοδέψουν τις αποταμιεύσεις τους το συντομότερο δυνατό, ενώ κάτι άλλο μπορούσε να αγοραστεί από αυτούς. Πολλές επιχειρήσεις χρεοκόπησαν, οι δραστηριότητες των οποίων ήταν σε κάποιο βαθμό σχετικές με τον τραπεζικό τομέα. Τα επιτόκια των δανείων αυξήθηκαν στα κοσμικά μεγέθη. Η συμμετοχή σε οτιδήποτε άλλο εκτός από τη μεταπώληση έχει γίνει ασύμφορη, στη συνέχεια ασύμφορη και τελικά απλή αδύνατη. Προκαθορισμένη είναι η υποτίμηση του χρήματος που προκαλείται από την πλήρη απώλεια εμπιστοσύνης στην εθνική νομισματική μονάδα στις εγχώριες και ξένες αγορές. Ο λόγος για αυτό είναι συνήθως σφάλματα συστήματος στη διαχείριση των οικονομικών της χώρας. Με άλλα λόγια, μια αθέτηση συμβαίνει όταν η κυβέρνηση ξοδεύει περισσότερα χρήματα από όσα μπορεί να διατηρήσει η εθνική οικονομία. Η υποτίμηση χρήματος στη Ρωσία και στη συνέχεια σε άλλες πρώην δημοκρατίες της ΕΣΣΔ είχε άλλους λόγους που σχετίζονταν με τη γενική κατανομή του πλούτου της καταστραμμένης μεγάλης χώρας (μεταξύ εκείνων που είχαν πρόσβαση σε αυτή τη διαδικασία). Μια "κλασσική" αθέτηση συνέβη στο Μεξικό (1994), στην Αργεντινή (2001) και στην Ουρουγουάη (2003).
Πληθωρισμός και υποτίμηση
Η άνοδος των εγχώριων τιμών σε χώρες με υποανάπτυκτη και αναποτελεσματική παραγωγή συνδέεται άμεσα με την κατάρρευση του εθνικού νομίσματος. Εάν το ποσοστό των καταναλωθέντων αγαθών έχει υψηλή συνιστώσα εισαγωγής, τα χρήματα σίγουρα θα υποτιμηθούν. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι η αγορά όλων των αναγκών γίνεται για τα παγκόσμια νομίσματα, ιδίως για τα δολάρια ΗΠΑ, έναντι των οποίων μειώνεται το ποσοστό του εθνικού νομίσματος. Στις χώρες που εξαρτώνται λιγότερο από εξωτερικές προμήθειες, με υψηλά επίπεδα υποτίμησης, ο πληθωρισμός παρατηρείται μόνο στην ποικιλία των εισαγόμενων αγαθών και εκείνο το μέρος των εγχώριων αγαθών στα οποία χρησιμοποιούνται ξένα εξαρτήματα στην παραγωγή.
Οι θετικές πτυχές του πληθωρισμού …
Ο πληθωρισμός ακόμη και σημαντικού μεγέθους δεν έχει μόνο καταστροφικό, αλλά μερικές φορές επουλωτική επίδραση στις οικονομικές διαδικασίες. Οι αυξημένες τιμές αυξάνουν την ευαισθητοποίηση των κατόχων αποταμιεύσεων να μην αποθηκεύουν ταχείες αποθέματα "σε κάλτσες", αλλά να τα θέτουν σε κυκλοφορία, επιταχύνοντας τις χρηματοοικονομικές ροές. Οι φορείς εκμετάλλευσης εγκαταλείπουν την αγορά για την οποία η υποτίμηση χρήματος είναι ένας καταστροφικός παράγοντας λόγω της χαμηλής απόδοσης των δραστηριοτήτων τους. Μόνο οι ισχυρότεροι, σκληρότεροι και διαρκείς παραμένουν. Ο πληθωρισμός διαδραματίζει υγειονομικό ρόλο, απελευθερώνοντας την εθνική οικονομία από περιττό έρμα, με τη μορφή αδύναμων επιχειρήσεων και χρηματοπιστωτικών και πιστωτικών ιδρυμάτων που αδυνατούν να αντέξουν τον ανταγωνισμό.
… και προεπιλογή
Μπορεί να φαίνεται παράδοξο ότι ακόμη και η πλήρης κατάρρευση του εθνικού χρηματοπιστωτικού συστήματος είναι ευεργετική, αλλά έχει και έναν ορθολογικό πυρήνα.
Πρώτον, η υποτίμηση των χαρτονομισμάτων δεν σημαίνει ότι άλλα περιουσιακά στοιχεία χάνουν την αξία τους. Οι επιχειρήσεις που κατάφεραν να διατηρήσουν το παραγωγικό δυναμικό ενάντια σε σοβαρές κρίσεις, αποτελούν αντικείμενο αυξημένης προσοχής από ξένους και εγχώριους επενδυτές.
Δεύτερον, ένα κράτος που έχει κηρύξει αφερεγγυότητα απαλλάσσεται προσωρινά από τους ενοχλητικούς πιστωτές και μπορεί να εστιάσει τις προσπάθειές του στους πιο ελπιδοφόρους τομείς της οικονομίας. Η προεπιλογή είναι μια μεγάλη ευκαιρία να ξεκινήσετε "από ένα λευκό φύλλο". Ταυτόχρονα, οι πιστωτές δεν ενδιαφέρονται καθόλου για το θάνατο ενός πτωχεύσαντος, αντίθετα, τείνουν να προσπαθούν να βοηθήσουν τον οφειλέτη προκειμένου να λάβουν αργότερα τα χρήματά τους τουλάχιστον εν μέρει.
