Το 2008, μια κρίση σάρωσε τον κόσμο. Η έναρξη των παγκόσμιων οικονομικών προβλημάτων άρχισε με τη συντριβή της χρηματιστηριακής αγοράς. Από τις 21 Ιανουαρίου έως τις 22 Ιανουαρίου, το χάος βασίλευε σε όλες τις ανταλλαγές. Όχι μόνο οι τιμές των μετοχών κατέρρευσαν, αλλά και οι τίτλοι των εταιρειών για τις οποίες τα πράγματα πήγαιναν καλά. Ακόμη και μεγάλες εταιρείες όπως η ρωσική Gazprom υπέστησαν ζημίες. Λίγο μετά την πτώση των αποθεμάτων στην παγκόσμια αγορά πετρελαίου, το πετρέλαιο άρχισε να μειώνεται σε τιμή. Στις χρηματιστηριακές αγορές άρχισε μια περίοδος αστάθειας, η οποία άφησε ένα σημαντικό αποτύπωμα στις αγορές βασικών προϊόντων. Παρά τις προσπάθειες των οικονομολόγων να δικαιολογήσουν την κατάσταση (ανακοίνωσαν δημοσίως την προσαρμογή των τιμών των μετοχών), στις 28 Ιανουαρίου όλος ο κόσμος είχε την ευκαιρία να παρατηρήσει μια άλλη συντριβή χρηματιστηρίου.
Πώς ξεκίνησε η κρίση;
Το 2008, η κρίση δεν ξεκίνησε στις 21 Ιανουαρίου με πτώση των αποθεμάτων, αλλά στις 15 Ιανουαρίου. Ο τραπεζικός όμιλος της Citigroup παρουσίασε μείωση στα κέρδη, γεγονός που αποτέλεσε την κύρια ώθηση για την πτώση της αξίας των μετοχών στο Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης. Πραγματοποιήθηκαν τα ακόλουθα γεγονότα:
-
Ο δείκτης Dow Jones υποχώρησε 2, 2%.
-
Standard & Poor's - κατά 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Μόλις μετά από 6 ημέρες, οι συνέπειες των αλλαγών των τιμών εκδηλώθηκαν στο χρηματιστήριο και άφησαν το σημάδι τους για την κατάσταση σε όλο τον κόσμο. Οι περισσότεροι από τους παίκτες στην αγορά συναλλάγματος είδαν τελικά ότι στην πραγματικότητα πολλές εταιρείες δεν αισθάνονται πολύ καλά. Οι χρόνιες απώλειες κρύβονται πίσω από την υψηλή κεφαλαιοποίηση και τις υψηλές τιμές των μετοχών. Πολλοί οικονομικοί εμπειρογνώμονες το 2007 προέβλεπαν μια κρίση το 2008. Έχει προταθεί ότι η Ρωσία θα έχει δύσκολες στιγμές δύο χρόνια αργότερα λόγω του γεγονότος ότι οι πόροι της εγχώριας αγοράς δεν θα εξαντληθούν ποτέ. Για την παγκόσμια οικονομία, προβλεπόταν μια ύφεση νωρίτερα.
Δελτία παγκόσμιων προβλημάτων το 2008 και εξέλιξη της κατάστασης
Αν και η παγκόσμια κρίση του 2008 ξεκίνησε με την πτώση των χρηματιστηρίων, υπήρχαν πολλές προϋποθέσεις για την εμφάνισή της. Η πτώση των αποθεμάτων ήταν μόνο ένα προειδοποιητικό μήνυμα μιας δυναμικά μεταβαλλόμενης κατάστασης. Στον κόσμο καταγράφηκε η υπερπαραγωγή των αγαθών και η σημαντική συσσώρευση κεφαλαίων. Η αστάθεια ανταλλαγής έδειξε ότι υπήρχαν ορισμένα προβλήματα με την πώληση αγαθών. Ο επόμενος ζημιογόνος κρίκος στην παγκόσμια οικονομία ήταν ο τομέας της παραγωγής. Οι παγκόσμιες αλλαγές στην οικονομία που έφερε η κρίση το 2008 επηρέασαν σημαντικά τη ζωή των απλών ανθρώπων.
Η παγκόσμια οικονομία χαρακτηρίστηκε από μια κατάσταση όπου οι ευκαιρίες και οι προοπτικές των αγορών εξαντλούνταν εντελώς. Παρά τη δυνατότητα επέκτασης της παραγωγής και τη διαθεσιμότητα των διαθέσιμων πόρων, η απόκτηση εισοδήματος έχει γίνει πολύ προβληματική. Ήδη το 2007 ήταν δυνατόν να παρατηρηθεί μείωση του εισοδήματος της εργατικής τάξης σε χώρες όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες και η Μεγάλη Βρετανία. Η στενότητα των αγορών δύσκολα θα μπορούσε να περιοριστεί από την αύξηση τόσο του καταναλωτικού όσο και του ενυπόθηκου δανεισμού. Η κατάσταση έγινε τεταμένη όταν έγινε φανερό ότι ο πληθυσμός δεν ήταν σε θέση να πληρώσει ακόμη και τους τόκους δανείων.
Η πρώτη παγκόσμια κρίση στην ανθρώπινη ιστορία
Κατά την περίοδο 2008-2009, οι περισσότερες χώρες του κόσμου αντιμετώπισαν χρηματοπιστωτική και οικονομική κρίση, η οποία οδήγησε στο φαινόμενο να γίνει "παγκόσμιο". Η κρίση του 2008, που θυμήθηκε εδώ και πολύ καιρό, σάρωσε όχι μόνο τις καπιταλιστικές χώρες, αλλά και την οικονομία των μετασοσιαλιστικών κρατών. Η τελευταία παλινδρόμηση στον κόσμο μέχρι το 2008 μιας τέτοιας μεγάλης κλίμακας συνέβη το 1929-1933. Εκείνη την εποχή, τα πράγματα ήταν τόσο άσχημα που γύρω από τις μεγάλες αμερικανικές πόλεις οι οικισμοί εξελίχθηκαν από κουτιά από χαρτόνι, αφού το μεγαλύτερο μέρος του πληθυσμού δεν μπορούσε να εξασφαλίσει ζωντανό μισθό λόγω ανεργίας. Οι ιδιαιτερότητες της ανάπτυξης κάθε μεμονωμένης χώρας στον κόσμο καθορίζουν τις συνέπειες του φαινομένου για κάθε λαό.
Η πυκνή συνύπαρξη των οικονομιών του κόσμου, η εξάρτηση των περισσοτέρων χωρών από το δολάριο, καθώς και ο παγκόσμιος ρόλος των Ηνωμένων Πολιτειών στην παγκόσμια αγορά ως καταναλωτής, οδήγησαν τα εσωτερικά προβλήματα της Αμερικής "να ανατυπωθούν" στις ζωές όλων σχεδόν των χωρών. Από την επιρροή του «οικονομικού γίγαντα», μόνο η Κίνα και η Ιαπωνία παρέμειναν. Η κρίση δεν ήταν σαν ένα μπουλόνι από το μπλε. Η κατάσταση άκμασε σταδιακά και συστηματικά. Μια πιθανή οικονομική κατάρρευση επισημάνθηκε από την ισχυρή ανοδική πορεία. Επιπλέον, το 2007 οι Ηνωμένες Πολιτείες κατάφεραν να μειώσουν το επιτόκιο κατά 4, 75%. Αυτό είναι ένα φαινόμενο που δεν είναι χαρακτηριστικό μιας περιόδου σταθερότητας, η οποία δεν πέρασε απαρατήρητη από τους φονταμενταλιστές κερδοσκόπους. Αξίζει να σημειωθεί ότι το γεγονός ότι δεν υπήρξε αντίδραση στην αγορά συναλλάγματος με την περικοπή επιτοκίων στην Αμερική, μιλούσε επίσης για μελλοντικές δυσκολίες. Αυτό που συνέβη την παραμονή της κρίσης είναι μόνο ένα από τα πρότυπα αρχικά στάδια του φαινομένου. Τα κράτη έχουν ήδη προβλήματα κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, αλλά κρύβονται και δεν αισθάνονται σαφώς. Μόλις κινηθεί η οθόνη και ο κόσμος είδε την πραγματική κατάσταση των πραγμάτων, άρχισε ο πανικός. Δεν υπήρχε τίποτα να κρύψει, πράγμα που οδήγησε στην κατάρρευση της οικονομίας στα περισσότερα κράτη.
2008 οικονομική κρίση σε διάφορες χώρες του κόσμου
Τα κύρια χαρακτηριστικά της κρίσης και οι συνέπειές της είναι γενικής φύσεως για κάθε κράτος του κόσμου. Ταυτόχρονα, υπάρχουν επίσης σημαντικές διαφορές που είναι χαρακτηριστικές για κάθε χώρα. Για παράδειγμα, σε 9 από τις 25 χώρες του κόσμου, σημειώθηκε απότομη αύξηση του ΑΕΠ. Στην Κίνα, ο δείκτης αυξήθηκε κατά 8, 7%, και στην Ινδία - κατά 1, 7%. Αν εξετάσουμε τις μετασοβιετικές χώρες, τότε το ΑΕΠ παρέμεινε αμετάβλητο στο Αζερμπαϊτζάν και τη Λευκορωσία, το Καζακστάν και την Κιργιζία. Η Παγκόσμια Τράπεζα επικεντρώθηκε στο γεγονός ότι η κρίση του 2008 οδήγησε σε συνολική μείωση του ΑΕΠ το 2009 κατά 2, 2% παγκοσμίως. Για τις αναπτυγμένες χώρες, ο αριθμός αυτός ήταν 3, 3%. Στις αναπτυσσόμενες χώρες και στις χώρες με αναδυόμενες αγορές δεν παρατηρήθηκε ύφεση, αλλά η ανάπτυξη, αν και όχι μεγάλη, ήταν μόλις 1, 2%.
Το βάθος της πτώσης του ΑΕΠ διέφερε σημαντικά από χώρα σε χώρα. Το μεγαλύτερο χτύπημα σημειώθηκε στην Ουκρανία (πτώση ήταν 15, 2%) και στη Ρωσία (7, 9%). Αυτό οδήγησε σε μείωση της συνολικής ανταγωνιστικότητας των χωρών στην παγκόσμια αγορά. Η Ουκρανία και η Ρωσία, που είχαν ελπίδες για αυτορρυθμιζόμενες δυνάμεις της αγοράς, υπέστησαν πιο σοβαρές κοινωνικοοικονομικές συνέπειες. Τα κράτη που επέλεξαν να διατηρήσουν είτε εντολή είτε ισχυρές θέσεις στην οικονομία υπέστησαν εύκολα "οικονομικό χάος". Πρόκειται για την Κίνα και την Ινδία, τη Βραζιλία και τη Λευκορωσία, την Πολωνία. Η κρίση του 2008, αν και άφησε ένα συγκεκριμένο αποτύπωμα σε κάθε μία από τις χώρες του κόσμου, αλλά παντού είχε τη δική της δύναμη και ατομική δομή.
Η παγκόσμια οικονομική κρίση στη Ρωσία: η αρχή
Οι αιτίες της κρίσης του 2008 για τη Ρωσία δεν ήταν μόνο εξωτερικές, αλλά και εσωτερικές. Για να χτυπήσει το χώμα έξω κάτω από τα πόδια μιας μεγάλης κατάστασης ήταν η μείωση του κόστους του πετρελαίου και των μετάλλων. Όχι μόνο αυτοί οι κλάδοι υποβλήθηκαν σε επίθεση. Η κατάσταση επιδεινώθηκε σημαντικά λόγω της χαμηλής ρευστότητας της προσφοράς χρήματος της χώρας. Το πρόβλημα ξεκίνησε το 2007, από τον Σεπτέμβριο μέχρι τον Οκτώβριο. Αυτό ήταν ένα σαφές μήνυμα ότι τα χρήματα στις ρωσικές τράπεζες είχαν σχεδόν τελειώσει. Η ζήτηση από τους πολίτες για λήψη δανείων κατά καιρούς υπερέβαινε τη διαθέσιμη προσφορά. Η κρίση του 2008 στη Ρωσία χαρακτηρίστηκε από το γεγονός ότι οι εγχώριοι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί άρχισαν να δανείζουν κεφάλαια στο εξωτερικό σε ποσοστό. Ταυτόχρονα, η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας προσέφερε ποσοστό 10% για την αναχρηματοδότηση. Μέχρι την 1η Αυγούστου 2008, το ποσό του εξωτερικού χρέους στη χώρα ανήλθε σε 527 δισεκατομμύρια δολάρια. Με την έναρξη της παγκόσμιας κρίσης, το φθινόπωρο του έτους, τα δυτικά κράτη έπαψαν να χρηματοδοτούν τη Ρωσία σε σχέση με την κατάσταση.
Το κύριο πρόβλημα της Ρωσίας είναι η ρευστότητα των χρημάτων
Για τη Ρωσία, ήταν ακριβώς η ρευστότητα της προσφοράς χρήματος που αποτέλεσε την κρίση του 2008. Γενικοί λόγοι, όπως η πτώση των αποθεμάτων, ήταν δευτερεύοντες. Παρά την ετήσια αύξηση του χρηματικού ρουβλίου κατά τη διάρκεια των 10 ετών κατά 35-60%, το νόμισμα δεν έχει ενισχυθεί. Όταν η παγκόσμια κρίση του 2008 επρόκειτο ακριβώς να εκδηλωθεί, οι κυριότερες δυτικές χώρες δημιούργησαν μια ορισμένη κατάσταση πραγμάτων. Έτσι, 100 cu Το ΑΕγχΠ κάθε κράτους αντιστοιχούσε τουλάχιστον σε 250-300 cu τραπεζικών περιουσιακών στοιχείων. Με άλλα λόγια, το συνολικό ενεργητικό των τραπεζών ήταν 2, 5-3 φορές υψηλότερο από τις συνολικές αξίες του ΑΕΠ των κρατών. Ο λόγος 3 προς 1 καθιστά τη χρηματοοικονομική δομή κάθε κράτους σταθερή σε σχέση όχι μόνο με τις εξωτερικές αλλαγές αλλά και με τις εσωτερικές. Στη Ρωσία, όταν άρχισε η οικονομική κρίση του 2008, δεν υπερβαίνουν τα 70-80 ρούβλια περιουσιακών στοιχείων ανά 100 ρούβλια του ΑΕΠ. Αυτό είναι περίπου 20-30% λιγότερο από την προσφορά χρήματος του ΑΕΠ. Αυτό οδήγησε σε απώλεια ρευστότητας σχεδόν στο σύνολο του τραπεζικού συστήματος στην πολιτεία · οι τράπεζες σταμάτησαν να δανείζουν. Μικρή δυσλειτουργία της λειτουργίας της παγκόσμιας οικονομίας επηρέασε αρνητικά τη ζωή της χώρας στο σύνολό της. Η κατάσταση στη χώρα που προκλήθηκε από την κρίση του 2008 είναι γεμάτη με επανάληψη έως ότου εξαλειφθεί πλήρως το πρόβλημα της ρευστότητας του εθνικού νομίσματος.
Η ίδια η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας προκάλεσε κρίση
Η κρίση του 2008 στη Ρωσία έλαβε χώρα κυρίως λόγω εσωτερικών παραγόντων. Η εξωτερική επίδραση αύξησε μόνο την παλινδρόμηση στη χώρα. Την εποχή που η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας αποφάσισε να αυξήσει το επιτόκιο, το επίπεδο της παραγωγής μειώθηκε απότομα. Ο αριθμός των αθετήσεων στον πραγματικό τομέα πριν από την κρίση του 2008 που εκδηλώθηκε κυμάνθηκε μεταξύ 2%. Στο τέλος του 2008, η Κεντρική Τράπεζα αύξησε το ποσοστό αναχρηματοδότησης στο 13%. Στα σχέδια, αυτό ήταν να εξισορροπηθεί η προσφορά και η ζήτηση. Στην πραγματικότητα, αυτό οδήγησε σε αύξηση του κόστους των δανείων για τις μικρές, μεσαίες και ιδιωτικές επιχειρήσεις (18-24%). Τα δάνεια έχουν γίνει αφόρητα. Ο αριθμός των αθετήσεων υποχρεώσεων αυξήθηκε κατά 3 φορές λόγω της αδυναμίας των πολιτών να εξοφλήσουν τις οφειλές προς τις τράπεζες. Μέχρι το φθινόπωρο του 2009, το ποσοστό των προεπιλογών στη χώρα είχε αυξηθεί σε 10. Το αποτέλεσμα της απόφασης για το επιτόκιο ήταν η απότομη μείωση του όγκου παραγωγής και η αναστολή μεγάλου αριθμού επιχειρήσεων σε ολόκληρη την πολιτεία. Οι λόγοι για την κρίση του 2008, που η χώρα δημιούργησε σε μεγαλύτερο βαθμό, οδήγησαν στην κατάρρευση της οικονομίας μιας αναπτυσσόμενης χώρας με υψηλή καταναλωτική ζήτηση και υψηλών οικονομικών δεικτών. Οι συνέπειες του παγκόσμιου χάους θα μπορούσαν να αποφευχθούν με την εισροή κεφαλαίων στις αξιόπιστες τράπεζες από την οικονομική μονάδα του κράτους. Η συντριβή της χρηματιστηριακής αγοράς δεν είχε τόσο σημαντικό αντίκτυπο στο κράτος, καθώς οι οικονομίες των εταιρειών δεν έχουν να κάνουν με τη διαπραγμάτευση των χρηματιστηριακών αγορών και το 70% των μετοχών ανήκουν σε ξένους επενδυτές.
Οι αιτίες της παγκόσμιας κρίσης παγκόσμιας φύσης
Το 2008-2009, η κρίση κάλυψε σχεδόν όλους τους τομείς των δραστηριοτήτων του κράτους, ιδιαίτερα τη βιομηχανία πετρελαίου και εκείνους που σχετίζονταν άμεσα με τους βιομηχανικούς πόρους. Η τάση που αναπτύσσεται με επιτυχία από το 2000 εξουδετερώθηκε. Οι τιμές των αγροτοβιομηχανικών αγαθών και του "μαύρου χρυσού" αυξήθηκαν. Η τιμή ενός βαρελιού πετρελαίου κορυφώθηκε τον Ιούλιο και εγκαταστάθηκε στα 147 δολάρια. Περισσότερο από αυτό το κόστος, η τιμή των καυσίμων δεν έχει αυξηθεί ποτέ. Με τις αυξανόμενες τιμές του πετρελαίου, οι τιμές του χρυσού αυξήθηκαν, γεγονός που έχει ήδη προκαλέσει τις υποψίες των επενδυτών για ένα δυσμενές αποτέλεσμα.
Για 3 μήνες, η τιμή του πετρελαίου έπεσε στα $ 61. Από τον Οκτώβριο μέχρι τον Νοέμβριο, παρατηρήθηκε πτώση των τιμών κατά 10 δολάρια. Η πτώση των τιμών των καυσίμων ήταν η βασική αιτία των φθίνων δεικτών και των επιπέδων κατανάλωσης. Την ίδια περίοδο, ξεκίνησε μια κρίση ενυπόθηκων δανείων στις Ηνωμένες Πολιτείες. Οι τράπεζες έδωσαν στους ανθρώπους χρήματα για να αγοράσουν ένα σπίτι στο ύψος του 130% της αξίας τους. Ως αποτέλεσμα του χαμηλότερου επιπέδου διαβίωσης, οι οφειλέτες δεν ήταν σε θέση να πληρώσουν τα χρέη και οι εξασφαλίσεις δεν κάλυπταν το χρέος. Οι συνεισφορές των Αμερικανών πολιτών απλώς λιώθηκαν μπροστά στα μάτια μας. Τα επακόλουθα της κρίσης του 2008 άφησαν το σημάδι της στους περισσότερους Αμερικανούς.
Ποιο ήταν το τελευταίο άχυρο;
Εκτός από τα γεγονότα που περιγράφηκαν παραπάνω, ορισμένα φαινόμενα που έλαβαν χώρα στον κόσμο κατά τη διάρκεια της περιόδου πριν από την κρίση άφησαν το σημάδι τους στην κατάσταση. Για παράδειγμα, μπορείτε να ανακαλέσετε την υπεξαίρεση κεφαλαίων από έναν τακτικό έμπορο μιας από τις μεγαλύτερες γαλλικές τράπεζες Societe Generale. Ο Jerome Carviel όχι μόνο κατέστρεψε συστηματικά την εταιρεία, αλλά έδειξε σαφώς στο κοινό όλες τις ελλείψεις στο έργο του μεγαλύτερου χρηματοοικονομικού οργανισμού. Η κατάσταση κατέδειξε σαφώς πώς οι ελεύθεροι έμποροι πλήρους απασχόλησης μπορούν να διαχειριστούν τα κεφάλαια των επιχειρήσεων που τους προσέλαβαν. Αυτό προκάλεσε την κρίση του 2008. Πολλοί συνδέουν τους λόγους της κατάστασης με την οικονομική πυραμίδα του Bernard Madoff, η οποία ενίσχυσε την αρνητική τάση του παγκόσμιου χρηματιστηριακού δείκτη.
Ο πληθωρισμός επιδείνωσε την παγκόσμια οικονομική κρίση του 2008. Αυτή είναι μια απότομη αύξηση των τιμών των γεωργικών προϊόντων. Ο δείκτης τιμών του FAO αυξήθηκε συστηματικά εν μέσω της παγκόσμιας ύφεσης της χρηματιστηριακής αγοράς. Ο δείκτης έφτασε στη μέγιστη κορυφή του το 2011. Σε μια προσπάθεια να βελτιώσουν κάπως τη δική τους κατάσταση, οι εταιρείες σε όλο τον κόσμο άρχισαν να συμφωνούν με πολύ επικίνδυνες συναλλαγές, οι οποίες τελικά προκάλεσαν μεγάλες απώλειες. Μπορούμε να πούμε για τη μείωση των αγορών αυτοκινήτων. Η ζήτηση μειώθηκε κατά 16%. Στην Αμερική, ο αριθμός ήταν 26%, γεγονός που οδήγησε σε μείωση της ζήτησης για μεταλλουργικά προϊόντα και άλλες συναφείς βιομηχανίες.
Το τελευταίο βήμα στο δρόμο προς το χάος ήταν η αύξηση του επιτοκίου LIBOR στην Αμερική. Η εκδήλωση πραγματοποιήθηκε σε σχέση με τη φθηνότερη τιμή του δολαρίου την περίοδο 2002-2008. Το πρόβλημα είναι ότι κατά την περίοδο της ακμής της οικονομίας και της ανάπτυξής της, θα ήταν περιττό να σκεφτόμαστε μια εναλλακτική λύση έναντι του δολαρίου με απίστευτα γρήγορο ρυθμό.
